Что судебные дела расскажут о вашем контрагенте

Когда и зачем проверять судебные дела

Если вы решаете, стоит ли сотрудничать с компанией, проверьте ее судебную активность, чтобы:

• убедиться, что перед вами не фирма-однодневка;
• оценить, как компания выполняет договорные обязательства;
• понять, не находится ли она на грани банкротства.

Но даже если договор уже подписан, не забывайте проверять судебную активность. Ситуация может измениться в любой момент. Регулярный мониторинг поможет вовремя заметить финансовые проблемы у контрагента и застраховаться от налоговых проверок.

Какие тревожные сигналы искать

Перед тем как заключить договор, проверьте, нет ли в судебной истории компании опасных признаков:

1. Упоминания как фирмы-однодневки в спорах других лиц с налоговой. Если ФНС уже обращала на нее внимание, от сотрудничества следует отказаться.

2. Полное отсутствие судебных дел. Если организация работает много лет, но ни разу не судилась, стоит выяснить почему — может, она не ведет активную деятельность.

3. Много споров у очень молодой компании. Обратная ситуация. Всплеск активности может указывать на то, что фирму создали, чтобы провернуть через суд хитрую схему. 

4. Большое количество споров с другими контрагентами. Здесь нужно учитывать контекст. Например, для небольшой компании 10 дел — уже много. А для крупной — незначительное число.

Важно и то, кем компания выступает в суде. Если ответчиком — это признак того, что компания не исполняет обязательства. Но даже если компания — истец, это не всегда хорошо. Партнер может давить на контрагентов через суд. Обратите внимание на причины и суммы.

5. Высокая исковая нагрузка. Исковая нагрузка — это общая сумма предъявленных к компании требований. Если она равна или превышает активы, то при удовлетворении исков партнер может разориться.

6. Споры с ФНС. Когда у компании начинаются конфликты с налоговой, она попадает под пристальное внимание вместе со всеми контрагентами — налоговики могут заинтересоваться и вами.

Если вы уже сотрудничаете с компанией, следите за ее судами и насторожитесь, если: 

• у контрагента резко возросла судебная активность как ответчика. Если на партнера синхронно стали подавать в суд — это признак приближающегося финансового коллапса, а то и вовсе банкротства;
• появились споры с ФНС — если налоговики обратили внимание на вашего партнера, обратят и на вас. Проведите внутренний налоговый аудит и убедитесь, что все в порядке. А если нет — оперативно исправьте.

Как проверить суды компании

Картотека арбитражных дел — удобный инструмент для точечного поиска: ввели ИНН, открыли карточку дела, посмотрели документы. Но на этом всё. Система не показывает статистику, не собирает дела в разрезе компаний, не помогает сравнить их по уровню судебной активности.

Допустим, вы проверяете подрядчика. В КАД вы увидите список дел, но не аналитику. Придется приложить титанические усилия, чтобы понять:

• насколько часто он судится в принципе — три дела за год или тридцать;
• кем он чаще бывает — истцом или ответчиком;
• с кем он судится — с заказчиками, налоговой, бывшими сотрудниками;
• растет ли количество дел — а значит, проблемы внутри бизнеса.

Эти выводы вам нужно делать вручную: открывать каждое дело, выписывать стороны, причины споров и даты. Уйдет минимум день, если не больше. А если компаний десятки?

Чем помогают платные решения

Платные сервисы, например Casebook, собирают все дела компании, считают исковую нагрузку, показывают роль в спорах и динамику. Вместо списка дел вы получаете готовую аналитику. Это то, чего не видно в КАД, но что важно для принятия решений.

Итоги

Сам факт судебных дел не страшен. Смотрите на детали: кто с кем судится, из-за чего, как часто. И главное — следите за динамикой. Она скажет больше любых отчетов.