Как проверить юридическое лицо на банкротство: пошаговая инструкция

Основные признаки банкротства

Прежде чем переходить к проверке, обязательно уточнить статус контрагента. Кредиторы и сам должник обязаны за 15 дней до подачи заявления о банкротстве опубликовать сообщение о таком намерении в ЕФРСБ. 

Это не гарантирует, что дело о несостоятельности действительно начнется — через 30 дней сообщение теряет силу, если заявление не подано.

Чтобы оценить, грозит ли компании банкротство наверняка, следует анализировать совокупность факторов. 

1. Арбитражная активность

Один из негативных индикаторов — резкий рост числа судебных споров с участием компании. Если контрагента все чаще обвиняют в невыполнении договорных обязательств, это тревожный звонок. 

Особое внимание уделяйте искам государственных органов. Если контрагент судится с ФНС, велика вероятность, что проблемы затронут и вас.

2. Динамика исковой нагрузки

Также смотрите на сумму всех заявленных исковых требований к компании — «исковую нагрузку». Если она приближается к размеру активов предприятия или даже превышает их, у фирмы явные признаки неплатежеспособности. 

Оценивайте исковую активность в контексте отраслевых норм и размеров бизнеса контрагента. Для банка судиться на 100 млн рублей — рабочая ситуация, а для небольшого завода исков на такую сумму — слишком много.

3. Финансовые показатели 

Резкое падение выручки и рост убытков — тревожные сигналы. Обязательно проверить бухгалтерскую отчетность контрагента, например, через сервис ФНС «Прозрачный бизнес» или ПравоДела — на предмет падения доходов, роста убытков и задолженностей. 

Классический предвестник банкротства — ситуация, когда у компании не хватает оборотных средств покрывать текущие расходы и долги.

4. Исполнительные производства

Если по контрагенту числятся неоплаченные исполнительные листы, значит, суд уже вынес решения о взыскании долгов, а фирма их не исполнила. Проверить информацию об исполнительных листах можно на сайте ФССП по ИНН организации.

Особое внимание обратите на суммы и длительность таких производств. Задолженность свыше 300 тысяч рублей, которую не гасят более 3 месяцев, дает кредитору право обратиться в суд с заявлением о признании должника банкротом. 

Отдельно стоит проверить налоговую задолженность контрагента. Из-за крупных недоимок возможно принудительное банкротства по требованию государства. Данные можно найти через сервис налоговой инспекции.

5. Связи и структура собственности

Нужно понимать, нет ли вокруг потенциального партнера проблемных организаций. Часто недобросовестные контрагенты используют связанный бизнес для уклонения от уплаты долгов. Например, перед банкротством владельцы могут перевести ценные активы на дочернюю фирму или на компанию родственника, оставив кредиторам «пустышку».

6. Деловая репутация руководителя

Если генеральный директор или собственник ранее владел или владеет компаниями, которые обанкротились или имеют крупные долги, это фактор риска. Стоит насторожиться, если незадолго до сделки у компании внезапно сменились владельцы или директор. История изменений доступна через выписку ЕГРЮЛ.

Общий юридический адрес или массовый директор у нескольких десятков фирм характерны для «фирм-однодневок».

Как самостоятельно проверить юридическое лицо на банкротство

После заключения контракта следует постоянно следить и перепроверять партнера. Это позволит вовремя узнать о начале банкротства, новом иске и избежать финансовых потерь.

Сервисы облегчают проверку и мониторинг контрагентов. Сервис ПравоДела обрабатывает данные из десятков источников — картотек судов, ФНС, ФССП, ЕФРСБ и других — и позволяет собрать полную информацию за минуты.

Как проверить контрагента с помощью ПравоДела 

Шаг 1. Найдите контрагента в системе по ИНН или названию компании — сервис выдаст карточку компании с информацией.

Шаг 2. Откройте вкладку «Обзор». Вы получите:

• статистику арбитражных дел по типу участия и оппонентов;
• сравнение со средним значением по отрасли;
• прогноз состояния и статистику рисков по 35 показателям;
• информацию о выручке, чистой прибыли, дебиторской и кредиторской задолженности;
• информацию об исполнительных производствах.

Так вы сможете оценить, велика ли вероятность банкротства компании в обозримом будущем.

В разделе «Дела» найдете действующие дела с участием этой организации, в том числе о банкротстве. Здесь же будут все документы по делу.

Шаг 3. Изучите связи компании. Во вкладке «Аффилированность» вы увидите, кто ее учредители, какие дочерние фирмы есть и выявите возможные «слабые звенья».

Шаг 4. Настройте мониторинг обновлений. Вы можете получать уведомления о любых важных событиях по компании или делу. Например, при получении сигнала о банкротстве, вы заранее прекратите отгрузки без предоплаты.

Легче предотвратить банкротство контрагента, чем бороться с последствиями 

Тот, кто вовремя замечает первые признаки несостоятельности контрагента, может избежать серьезных убытков и юридических проблем.

Сервисы упрощают эту работу. Они позволяют в режиме реального времени официальных источников и прогнозировать развитие событий.